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歷時(shí)三年，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程——作為農(nóng)發(fā)行推行的“八項(xiàng)改革”之一，內(nèi)控合規(guī)體制改革取得明顯成效。
近日，《金融時(shí)報(bào)》記者從農(nóng)發(fā)行獲悉，一個(gè)“縱向到底、橫向到邊”的內(nèi)控合規(guī)體系已初步建成，為“十四五”時(shí)期農(nóng)發(fā)行治理體系和治理能力現(xiàn)代化水平進(jìn)一步提升打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
數(shù)據(jù)顯示，三年來(lái)，農(nóng)發(fā)行監(jiān)管處罰數(shù)量和金額呈連續(xù)下降態(tài)勢(shì)，且處于同業(yè)較低水平。2018年至2020年，從罰沒金額來(lái)看，農(nóng)發(fā)行監(jiān)管處罰金額占全部銀行業(yè)機(jī)構(gòu)罰沒金額的0.74%；從處罰機(jī)構(gòu)來(lái)看，農(nóng)發(fā)行監(jiān)管處罰數(shù)量占全部銀行業(yè)機(jī)構(gòu)處罰數(shù)量的1.15%。
《金融時(shí)報(bào)》記者在采訪中了解到，農(nóng)發(fā)行堅(jiān)持把改革作為現(xiàn)代化建設(shè)和高質(zhì)量發(fā)展的重要路徑。“十三五”期間，農(nóng)發(fā)行改革實(shí)施總體方案逐步落地，特別是自2019年7月該行董事會(huì)成立后，內(nèi)部重點(diǎn)領(lǐng)域改革持續(xù)推進(jìn)，內(nèi)控合規(guī)管理水平顯著提高，主要體現(xiàn)在四個(gè)方面：
全面依法治行取得積極進(jìn)展。據(jù)了解，對(duì)標(biāo)新時(shí)期全面依法治國(guó)總要求和法治農(nóng)發(fā)行建設(shè)總目標(biāo)，該行先后實(shí)施了依法從嚴(yán)治行和全面依法治行兩大系統(tǒng)工程，推動(dòng)農(nóng)發(fā)行公司治理進(jìn)一步完善，依法合規(guī)決策機(jī)制基本建立，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理持續(xù)推進(jìn)，全面依法治行體制機(jī)制初步形成。同時(shí)，扎實(shí)實(shí)施普法規(guī)劃，將法治宣傳融入依法治行，作為法治農(nóng)發(fā)行建設(shè)的基礎(chǔ)性工作，普法宣傳工作屢獲國(guó)家級(jí)表彰獎(jiǎng)勵(lì)，法律事務(wù)綜合服務(wù)能力明顯增強(qiáng)，推動(dòng)全行形成尊法學(xué)法守法用法良好氛圍，全員法治信仰普遍建立，全行法治文化更加濃厚。
內(nèi)控合規(guī)和案防體系全面搭建。農(nóng)發(fā)行相關(guān)負(fù)責(zé)人向《金融時(shí)報(bào)》記者介紹，縱向上，農(nóng)發(fā)行董事會(huì)設(shè)立內(nèi)部控制委員會(huì)，總、省、市三級(jí)行全部設(shè)置內(nèi)控合規(guī)部門，縣支行設(shè)置“三合一”專員，統(tǒng)籌內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、紀(jì)檢等各項(xiàng)監(jiān)督職能，打通二道防線監(jiān)督“最后一公里”，實(shí)現(xiàn)黨建與業(yè)務(wù)的深度融合。橫向上，總行主要業(yè)務(wù)部室、省級(jí)分行和二級(jí)分行主要業(yè)務(wù)部門全部設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)專員，“一道防線”自發(fā)抵御缺陷發(fā)生的機(jī)制不斷健全。與此同時(shí)，配合紀(jì)檢監(jiān)察派駐機(jī)構(gòu)改革要求，在行業(yè)內(nèi)首創(chuàng)聯(lián)合監(jiān)督機(jī)制，“五環(huán)節(jié)”工作機(jī)制有序運(yùn)轉(zhuǎn)，監(jiān)督效能有效提升。
制度體系更加完備。近年來(lái)，以貫徹落實(shí)《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）為契機(jī)，以“建設(shè)、執(zhí)行、提升”為主線，首次摸清了制度家底，持續(xù)開展制度建設(shè)，制度體系更加健全完善。該行大力實(shí)施制度全生命周期管理，嚴(yán)格制度源頭管控，將制度立、改、廢納入常態(tài)化、規(guī)范化軌道，印發(fā)規(guī)章制度目錄，集中廢止規(guī)章制度和規(guī)范文件，有效增強(qiáng)制度時(shí)效性、嚴(yán)肅性和權(quán)威性。同時(shí)，著力解決制度執(zhí)行中存在的理解不深透、掌握不全面、執(zhí)行不到位等問(wèn)題，聚焦《辦法》貫徹落實(shí)、八項(xiàng)改革、八大工程開展制度宣講活動(dòng)，打通制度執(zhí)行“最后一公里”，切實(shí)將制度成果轉(zhuǎn)化為治理效能。
監(jiān)督管控能力持續(xù)提升。農(nóng)發(fā)行持續(xù)開展市場(chǎng)亂象整治、內(nèi)控綜合治理等專項(xiàng)行動(dòng)，全面整合內(nèi)外部檢查需求，持續(xù)開展綜合檢查，不斷規(guī)范檢查工具，重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)突出問(wèn)題得到有效解決；各分支機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、解決問(wèn)題的風(fēng)氣已經(jīng)形成，全行問(wèn)題底數(shù)更清、嚴(yán)重問(wèn)題更少。與此同時(shí)，“條線指導(dǎo)、分行包干”的網(wǎng)格化整改管理機(jī)制有序運(yùn)轉(zhuǎn)，依托檢查管理信息系統(tǒng)，將內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題納入平臺(tái)統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)了檢查整改一體化管理“大統(tǒng)籌”。特別是該行搭建完成董事會(huì)、高管層兩層級(jí)授權(quán)管理體系，實(shí)現(xiàn)了覆蓋四級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控評(píng)價(jià)，加強(qiáng)案防制度建設(shè)，筑牢案件“防火墻”，健全預(yù)防金融犯罪工作機(jī)制，案防管理機(jī)制不斷優(yōu)化。此外，實(shí)行“8+2”內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督管理信息平臺(tái)模塊化管理，內(nèi)控合規(guī)科技支撐顯著增強(qiáng)。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念提煉形成。為加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)頂層設(shè)計(jì)規(guī)劃，農(nóng)發(fā)行著力培育提煉風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念，突出合規(guī)管理特征、理念引領(lǐng)效果和農(nóng)發(fā)行特色，形成“合規(guī)為先、風(fēng)控為要、全面主動(dòng)、審慎穩(wěn)健”風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化理念和“人人事事講合規(guī)、時(shí)時(shí)處處防風(fēng)險(xiǎn)”風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化宣傳語(yǔ)，并組織在行內(nèi)外廣泛發(fā)布，著力引導(dǎo)全行員工形成“不愿違規(guī)、主動(dòng)合規(guī)”的行為自覺。
農(nóng)發(fā)行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，下一步，將繼續(xù)堅(jiān)持“傳承、創(chuàng)新、夯實(shí)、提高、加強(qiáng)”的工作要求，把思想和行動(dòng)統(tǒng)一到黨中央國(guó)務(wù)院的決策部署上來(lái)，有效履行新時(shí)代農(nóng)發(fā)行職責(zé)使命，不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理水平，持續(xù)夯實(shí)高質(zhì)量發(fā)展根基，為開啟全面建設(shè)社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家新征程、向第二個(gè)百年奮斗目標(biāo)奮進(jìn)貢獻(xiàn)力量。（李嵐，《金融時(shí)報(bào)》二版·要聞）
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