今年以來，山西省分行堅持把合規(guī)管理放在高質(zhì)量發(fā)展的重要位置，緊緊抓住合規(guī)文化建設(shè)、制度機制建設(shè)、問題整改整治、提升服務(wù)保障四個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，全力補短強弱、改進提升，持續(xù)增強合規(guī)意識、完善制度機制、筑牢合規(guī)根基，為高質(zhì)量發(fā)展保駕護航。
做實合規(guī)文化。在《青年風(fēng)采》等內(nèi)部刊物中開設(shè)“合規(guī)文化”“合規(guī)小課堂”專欄，刊發(fā)風(fēng)險合規(guī)文化理念、合規(guī)制度以及分支機構(gòu)合規(guī)管理典型經(jīng)驗做法，營造濃厚的合規(guī)文化建設(shè)氛圍；深入開展“一把手談風(fēng)險講案防促合規(guī)”活動，制作“一把手講案防”優(yōu)秀視頻集錦并組織全轄員工學(xué)習(xí)，推動風(fēng)險合規(guī)文化理念內(nèi)化于心、外化于行。制定標(biāo)桿管理實施意見，組織省分行各處室、各市縣行從兄弟行和省內(nèi)同業(yè)中選取可學(xué)可鑒可落地的先進標(biāo)桿，對標(biāo)學(xué)習(xí)、對標(biāo)趕超，從而開闊視野、解放思想、拓展思路、提升能力，助推經(jīng)營管理硬核升級；實施合規(guī)護航人才工程，從省市分行內(nèi)控合規(guī)隊伍中培養(yǎng)“護航專家”，從縣級支行“三合一”專員隊伍中培育“合規(guī)精英”，從全省系統(tǒng)兼職風(fēng)險合規(guī)專員隊伍中選拔“專業(yè)骨干”，打造合規(guī)護航“主力軍”。
做深制度建設(shè)。扎實開展主題教育建章立制工作，聚焦制約高質(zhì)量發(fā)展的機制體制短板弱項，明確10項建章立制任務(wù)，每周黨委會研究推進，10項制度全部印發(fā)執(zhí)行，形成一批管長遠、固根本的長效機制成果。組織開展制度宣講會，對今年以來新印發(fā)的《員工正向積分管理辦法》《“微病”治理辦法》等制度進行集中解讀，推動制度落地落實、取得實效；分階段開展“以講促學(xué)，以學(xué)促干”活動，推動制度學(xué)習(xí)常態(tài)化。將制度執(zhí)行情況作為“三合一”專員、兼職風(fēng)險合規(guī)專員重點監(jiān)督內(nèi)容，作為綜合檢查、經(jīng)濟責(zé)任審計、“微病”治理重點檢查整治內(nèi)容，逐一排查，確保制度在基層行落實落地。
做嚴(yán)整治整改。印發(fā)《“微病”治理辦法》，逐條線列出各類“微病”表現(xiàn)286項，綜合運用違規(guī)積分、經(jīng)濟處罰、黨紀(jì)政紀(jì)處分等手段，加大懲處懲治力度，各類“微病”得到有效整治。制定非貸客戶開戶合理性審查、盡職調(diào)查、落地審核等8項措施，開展結(jié)算賬戶防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險排查和全省系統(tǒng)反洗錢工作專項檢查，持續(xù)提升反洗錢工作質(zhì)效。聚焦基層建設(shè)、基礎(chǔ)管理、規(guī)范經(jīng)營、合規(guī)管理等重點領(lǐng)域，整治“不專業(yè)、不精細、不認(rèn)真、不負責(zé)”問題，深入開展重點領(lǐng)域關(guān)鍵環(huán)節(jié)“靶點”整固活動，持續(xù)深化“兩基”建設(shè)。
做優(yōu)服務(wù)保障。建立“法律咨詢?nèi)铡敝贫龋恐芏埪蓭焷硇凶\，集中解答各級行法律咨詢；對重要法律事務(wù)實行會商診斷，組織3個以上律師事務(wù)所集中會診，拿出最優(yōu)方案。持續(xù)優(yōu)化“全行成網(wǎng)、網(wǎng)中有格、格內(nèi)定人、人人有責(zé)”案防網(wǎng)格化管理機制，突出網(wǎng)格單元“自律、他律、律他”職責(zé)，形成各層級、各條線、全人員齊抓共管的案防責(zé)任體系；認(rèn)真開展案防案件風(fēng)險專項排查、存量案件風(fēng)險排查，加強問題線索研判分析處置，嚴(yán)防案件風(fēng)險。持續(xù)強化案防監(jiān)督、聯(lián)合監(jiān)督、“三合一”專員監(jiān)督、風(fēng)險合規(guī)專員監(jiān)督和內(nèi)控評價監(jiān)督“五大監(jiān)督”職能，認(rèn)真抓好綜合檢查、任期經(jīng)濟責(zé)任審計、一般違規(guī)問題問責(zé)“三大監(jiān)督”，推動監(jiān)督橫向到邊、縱向到底。
